ブックとノートとメモと?

読んだ本とか観た映画とか、パソコンとかスマホとか、行ったトコとか

[個人型確定拠出年金シリーズ]新規加入予定の人は、申し込み期限がいつだか知ってますか?

2017年1月から個人型確定拠出年金に加入できる対象者が大幅に増えます。



でも、申し込み期限がいつで掛け金の引き落としがいつから始まるか?ちゃんと把握してますか?


今回はiDeCoの申し込み期限について説明します。


f:id:mr_koji_kun:20161218152537j:plain


iDeCoの申し込み期限は申し込み月の20日まで!


iDeCoに加入する場合、申し込み月の20日までに国民年金基金連合会に申出書が到着している必要があります。


申し込み月の20日までに申出書が到着すれば、翌月から掛け金の拠出が始まり、資産運用と所得控除を受けることが出来ます。


下の参考図をご覧下さい。



f:id:mr_koji_kun:20161218150104j:plain



これは私の勤め先の説明資料から抜粋したものです。


2017年1月から確定拠出年金に加入するためには、1月20日までに申出書が到着する必要があります。掛け金の拠出は2月からです。


1月21日に申出書が到着した場合、掛け金の拠出は3月からになってしまうため注意が必要です。



f:id:mr_koji_kun:20161218150318j:plain
個人型年金について 加入前の手続き:りそな銀行 確定拠出年金



運用機関の変更や移換する場合も、期限は20日


2017年1月からの加入だけではなく、既に確定拠出年金に加入している人が運用機関を変更する場合も期限は20日になります。


また、既に企業型確定拠出年金に加入している人が転職などで個人型に変更する場合(移換)も20日までであれば、翌月から変更が反映されることになります。



f:id:mr_koji_kun:20161218150712j:plain
変更手続き(専業主用)| 個人型確定拠出年金 | 確定拠出年金 | 東京海上日動火災保険


国民年金基金連合会に直に申出書を送ることは出来ません。


ここまで20日に申出書が到着すれば良いと書いてきましたが、実際には国民年金基金連合会に直接申出書を送ることは出来ません。


必ず運用機関(証券会社、銀行など)を経由して送る必要があります。


例えばSBI証券の加入申し込み期限は、14日となっています。



f:id:mr_koji_kun:20161218151038j:plain
SBI証券(旧SBIイー・トレード証券)-オンライントレードで株式・投資信託・債券を-



楽天証券はいますぐ資料を取り寄せないと間に合わないかも!


楽天証券は2017年1月加入申し込み期限が、2016年12月30日必着となっています。



f:id:mr_koji_kun:20161218151442j:plain
【重要】個人型確定拠出年金第2号被保険者用の加入申出書は12月30日(金)(必着)までにご返送をお願いいたします。 | 楽天証券



SBI証券と比べてかなり早い締め切りですね。


申し込み書類の郵送が始まったのが12月中旬なので、全く余裕がありません。


ユーザーに考える時間を与えずに囲い込む作戦でしょうか?


っていうかですね、私の勤め先は事業者番号の取得に手間取っていて、未だに証明書類の発行がされていないんですよね・・・・


これでは2017月1月に間に合わない人が続出しそうなスケジュールですσ(^_^;


終わりに


確定拠出年金の申し込み期限が分かりやすく明記されている金融機関というのは、実はあまりありません。


楽天証券のように切羽詰まったスケジュールになっている金融機関もありますし、もしも申し込み期限が分からない場合は、なるべく早く問い合わせてみることをオススメします。